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Sobre el Caso Tarjetas Black Bankia

Descargar la Sentencia de las Tarjetas Black

El caso de las tarjetas opacas o tarjetas black fue un escándalo que saltó a la luz en octubre de 2014, por el cual se desveló que la práctica totalidad de los consejeros de Caja Madrid (y posteriormente Bankia) durante al menos las presidencias de Miguel Blesa y Rodrigo Rato, habían dispuesto de una tarjeta de crédito Visa otorgada por la entidad con la que habían llevado a cabo durante años cargos personales valorados en cientos de miles de euros con cargo a las cuentas de la caja de ahorros, y presumiblemente, sin declarar a Hacienda ninguno de ellos.

El caso tiene su origen en los correos electrónicos de Miguel Blesa que habían sido publicados por eldiario.es unos meses antes a partir de una fuente derivada por el Partido X. El 13 de diciembre de 2013, eldiario.es publicó la exclusiva de las tarjetas Black, a partir de uno esos correos.

El correo que hizo saltar el caso fue escrito el 1 de septiembre de 2009. En aquel momento se estaba produciendo un relevo en la secretaría del consejo de Administración: Enrique de la Torre dejaba el cargo y era sustituido por Jesús Rodrigo. En el correo, el secretario saliente le informa al nuevo secretario de las remuneraciones que debe percibir en su cargo. En dicho mail, que se envío con copia a Miguel Blesa y bajo el asunto «Confidencial», de la Torre relataba:

"Los miembros de la Comisión de Control, conforme a la normativa de Caja Madrid, no pueden pertenecer a Consejos de Filiales o participadas. Por tanto sólo cobran dietas por las reuniones de la Comisión (1350€ brutos). Además, tiene cada uno una tarjeta Visa de gastos de representación, black a efectos fiscales hasta ahora [...], de 25.000€ anuales excepto su Presidente, que tiene una cobertura de 50.000€."

Tras la publicación de la primera noticia en eldiario.es, Ignacio Gorigolzarri, presidente de Bankia, decidió abrir una investigación interna y ordenar una auditoría de dichas tarjetas.36 . Bankia terminó su auditoría en la primavera de 2014. En el documento, se detallaban, para los 86 consejeros, las cantidades que hubo gastado cada uno con su correspondiente tarjeta black durante el periodo en que disfrutó de ésta. Los gastos auditados se llevaron a cabo en Caja Madrid y posteriormente en Bankia durante la presidencia de Rodrigo Rato en el banco (hasta 2011). Según Bankia, los gastos ejercidos con dichas tarjetas se cargaban en la cuenta de quebrantos de Caja Madrid— una cuenta pensada para cubrir los gastos asociados a errores informáticos, indemnizaciones a clientes o robos— y es por ello por lo que no se vieron reflejados en ninguna de las auditorías llevadas a cabo hasta entonces.

Bankia puso a disposición de su accionista, el FROB, los resultados de la investigación, y éste a su vez los puso en conocimiento de la fiscalía, la cual ordenó abrir diligencias por estos hechos.

En octubre de 2014, trasciende a la prensa la lista completa de los 81.570 cargos que efectuaron los titulares de las tarjetas black durante el periodo que las poseyeron. Dicha lista, que detallaba titular, concepto e importe de cada cargo causó un revuelo mediático. En ella se descubrieron gastos que quedaban lejanos de ser gastos de representación convencionales y que eran de todo tipo: compras en supermercados, gastos de más de mil euros en fiestas en discotecas, electrodomésticos, restaurantes de lujo, compras en centros comerciales, viajes y estancias en hoteles de lujo durante periodos vacacionales e incluso compras de lencería femenina. Dicha lista demostraba que los titulares habían hecho un uso muy intensivo de dichas tarjetas, ya que llegaban a efectuar más de 50 pagos semanales usándolas.

Tras la publicación de estos extractos, algunos directivos como Arturo Fernández aceptaron que dichos gastos eran reales y que se habían efectuado ya que, a su entender, la entidad le había entregado dicha tarjeta para cubrir gastos personales, como si de un complemento salarial se tratase. Por su parte, otros directivos Antonio Romero dijeron no reconocer dichos gastos y declararon ante el juez que sus tarjetas podrían haber sido clonadas. Rodrigo Rato, que había gastado un total de 100.000 euros durante su presidencia, decidió devolver parte del dinero (únicamente la parte correspondiente a lo que gastó presidiendo Bankia, no a Caja Madrid), ya que se publicó un cargo por el cual el directivo sacó 1.000 euros de un cajero con cargo a su tarjeta black dos días después de anunciarse la quiebra y rescate de Bankia y su expulsión de la entidad.

A finales de enero de 2015, el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu imputa a 78 exconsejeros y exdirectivos de Caja Madrid por presuntos delitos de administración desleal o apropiación indebida.

El 23 de febrero de 2017, la Audiencia Nacional comunicó la sentencia condenando a 62 exdirectivos y exconsejeros de Caja Madrid y Bankia a penas de cárcel. Miguel Blesa fue sentenciado a 6 años de cárcel y Rodrigo Rato a 4.

Resumen
  • Partido/Org: Bancos
  • Lugar: Comunidad de Madrid
  • Coste aprox.: 15500000
  • Total implicados: 66
  • Año de los hechos: 2014
  • Estado judicial: Cerrado con condenas
Bancos
Actualizado el: 26 de Agosto del 2017
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Implicados
Virgilio Zapatero Gómez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Exministro socialista y exvicepresidente de Caja Madrid
  • Se llevó: 35988

Condenado a ocho meses de prisión


Rubén Cruz Orive
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la comisión de Control de Caja Madrid, nombrado a propuesta de IU
  • Se llevó: 233763

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Rodrigo de Rato Figaredo
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Presidente de Caja Madrid hasta 2012
  • Se llevó: 99054

Condenado a cuatro años y seis meses de prisión


Rodolfo Benito Valenciano
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 140521

Condenado a tres años de prisión


Ricardo Romero de Tejada Picatoste
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PP. Ex secretario general del PP de Madrid
  • Se llevó: 212216

Condenado a un año de prisión


Ricardo Morado Iglesias
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Director de Organización de Caja Madrid
  • Se llevó: 450818

Condenado a dos años de prisión


Ramón Martínez Vilches
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Responsable de la Dirección de Riesgos de Caja Madrid
  • Se llevó: 102326

Condenado a dos años de prisión


Ramón Ferraz Ricarte
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 397860

Condenado a dos años de prisión


Ramón Espinar Gallego
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Bankia a propuesta del PSOE. Padre del diputado autonómico de Podemos Ramón Espinar
  • Se llevó: 178399

Condenado a un año de prisión


Rafael Eduardo Torres Posada
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (UGT)
  • Se llevó: 82381

Condenado a un año y dos meses de prisión


Rafael Spottorno Díaz-Caro
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Director de la Fundación Caja Madrid y exjefe de la Casa del Rey
  • Se llevó: 235818

Condenado a dos años de prisión


Pedro Bedía Pérez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 78188

Condenado a un año y tres meses de prisión


Pablo Abejas Juárez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Presidente de la Comisión de Control de Caja Madrid, ex-director general de Economía de la Comunidad de Madrid
  • Se llevó: 246715

Condenado a dos años de prisión, con atenuante simple de reparación del daño


Miguel Corsini Freese
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid
  • Se llevó: 46936

Condenado a cuatro meses de prisión


Miguel Blesa de la Parra (FALLECIDO)
  • Situación Judicial: Condenado
  • Cargo: Presidente de Caja Madrid entre 1996 y 2010
  • Se llevó: 436688

La Fiscalía pide 6 años de prisión y multa de 108.000 euros.


Miguel Ángel Abejón Resa
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (UGT)
  • Se llevó: 109198

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Mercedes Rojo Izquierdo
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejera de Caja Madrid por el PP
  • Se llevó: 119292

Condenada a un año y seis meses de prisión


Matías Amat Roca
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Director general de Negocios de Caja Madrid
  • Se llevó: 43068

Condenado a un año de prisión


Mariano Pérez Claver
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 379513

Condenado a dos años de prisión


Manuel José Rodríguez González
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 37134

Condenado a un año y seis meses de prisión


Luis Gabarda Durán
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero Ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 39707

Condenado a un año de prisión


Luis Blasco Bosqued
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 51689

Condenado a un año de prisión


Juan Gómez Castañeda
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Secretario de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 128151

Condenado a un año y ocho meses de prisión


Juan Emilio Iranzo Martín
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 46848

Condenado a cuatro meses de prisión


Juan José Azcona Olondriz
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 99400

Condenado a dos años de prisión


Juan Manuel Astorqui Portera
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Director de Comunicación de Caja Madrid
  • Se llevó: 292992

Condenado a dos años de prisión


José Ricardo Martínez Castro
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Secretario general de UGT en Madrid y consejero a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 44154

Condenado a dos años de prisión


José María Arteta Vico
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 138903

Condenado a un año y seis meses de prisión


José Manuel Fernández Norniella
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid y exsecretario de Estado de Hacienda y Turismo
  • Se llevó: 185666

Condenado a un año de prisión


José María de la Riva Amez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 208979

Condenado a tres años de prisión


José María Buenaventura Zabala
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (PP)
  • Se llevó: 62932

Condenado a ocho meses de prisión


José Acosta Cubero
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 62500

Condenado a un año de prisión


José Antonio Moral Santín
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por IU
  • Se llevó: 456522

Condenado a cuatro años de prisión


Jorge Rábago Juan-Aracil
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 8366

Condenado a tres meses de prisión


Jorge Gómez Moreno
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PSOE
  • Se llevó: 98182

Condenado a tres años y dos meses de prisión


Jesús Pedroche Nieto
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PP, ex-senador, ex-consejero de Presidencia de la Comunidad de Madrid y ex-concejal del Ayuntamiento de Madrid
  • Se llevó: 132193

Condenado a un año de prisión


Javier de Miguel Sánchez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 172752

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Ildefonso José Sánchez Barcoj
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Director financiero en Caja Madrid
  • Se llevó: 575071

Condenado a dos años de prisión


Gonzalo Martín Pascual
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Macrid por UGT
  • Se llevó: 129750

Condenado a tres años de prisión


Gerardo Díaz Ferrán
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid. Expresidente de la CEOE
  • Se llevó: 93984

Condenado a dos años de prisión. Está también condenado por fraude fiscal a dos años y dos meses en el caso Aerolíneas Argentinas, la sentencia también incluía el pago de 99 millones de euros como responsabilidad penal por el delito contra la Hacienda Pública. En el caso Marsans fue condenado a cinco años y seis meses de prisión por los delitos de alzamiento de bienes, concurso fraudulento, integración en grupo criminal y blanqueo de capitales. Finalmente, fue condenado a dos años por la apropiación indebida de millones de euros procedentes de la venta de billetes de avión y paquetes turísticos por parte de las agencias de viajes de su grupo


Gabriel Moreno Flores
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del CC.OO
  • Se llevó: 20490

Condenado a un año de prisión


Francisco Javier López Madrid "Compiyogui"
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Empresario y yerno de Juan Miguel Villar Mir, nombrado a propuesta de la patronal CEIM
  • Se llevó: 35988

Condenado a seis meses de prisión


Francisco José Moure Bourio
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PP
  • Se llevó: 127366

Condenado a tres años y dos meses de prisión


Francisco Baquero Noriega
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 266400

Condenado a tres años y dos meses de prisión


Fernando Serrano Antón
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (PP)
  • Se llevó: 78592

Condenado a un año y dos meses de prisión


Francisco José Pérez Fernández
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 122615

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Estanislado Rodríguez-Ponga Salamanca
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid y ex-Secretario de Estado de Hacienda con José Mª Aznar
  • Se llevó: 255372

Condenado a tres años y dos meses de prisión


Enrique de la Torre Martínez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Secretario del Consejo de Caja Madrid
  • Se llevó: 320742

Condenado a dos meses de prisión


María Enedina Álvarez Gayol
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejera de Caja Madrid (PSOE)
  • Se llevó: 47012

Condenada a dos años de prisión


Darío Fernández Yreguas
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por PP
  • Se llevó: 69802

Condenado a un año de prisión


Antonio Rey de Viñas Sánchez de la Majestad
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (CC.OO.)
  • Se llevó: 191500

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Carmen Contreras Gómez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Directora gerente de Obra Social en Caja Madrid
  • Se llevó: 281737

Condenada a dos años de prisión


Carlos Vela García-Noreña
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Responsable de Crédito a Empresas de Caja Madrid
  • Se llevó: 249202

Condenado a dos años de prisión


Carlos María Martínez Martínez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 279396

Condenado a un año y seis meses de prisión


Cándido Cerón Escudero
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 79248

Condenado a un año y ocho meses de prisión


María del Carmen Cafranga Cavestany
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Presidenta de la Fundación Caja Madrid, socia de Lourdes Cavero, esposa de Ignacio González en Subastas Segre
  • Se llevó: 175091

Condenada a un año y ocho meses de prisión


Beltrán Gutiérrez Moliner
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (PP)
  • Se llevó: 58022

Condenado a ocho meses de prisión.


Arturo Luis Fernández Álvarez
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Directivo de CEIM, consejero a propuesta de esta patronal
  • Se llevó: 38776

Condenado a seis meses de prisión


Antonio Romero Lázaro
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PSOE. Ex-vicesecretario de Organización del PSM.

Condenado a tres años y dos meses de prisión


Antonio Cámara Eguinoa
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP, ex-ayudante/secretario de José María Aznar en Moncloa
  • Se llevó: 177891

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Alejandro Couceiro Ojeda
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid (CEIM)
  • Se llevó: 70160

Condenado a un año y dos meses de prisión


Alberto Recarte García-Andrade
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PP
  • Se llevó: 139878

Condenado a un año de prisión


Ignacio de Navasqüés Cobián
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero en representación de los trabajores y exsecretario general de Caja Madrid
  • Se llevó: 194886

Condenado a un año de prisión


Ángel Eugenio Gómez del Pulgar Perales
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 149490

Condenado a dos años y seis meses de prisión


Santiago Javier Sánchez Carlos
  • Situación Judicial: Condenado
  • Delito: Delito continuado de apropiación indebida
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 47152