Sobre el Caso Tarjetas Black Bankia

El caso de las tarjetas opacas o tarjetas black fue un escándalo que saltó a la luz en octubre de 2014, por el cual se desveló que la práctica totalidad de los consejeros de Caja Madrid (y posteriormente Bankia) durante al menos las presidencias de Miguel Blesa y Rodrigo Rato, habían dispuesto de una tarjeta de crédito Visa otorgada por la entidad con la que habían llevado a cabo durante años cargos personales valorados en cientos de miles de euros con cargo a las cuentas de la caja de ahorros, y presumiblemente, sin declarar a Hacienda ninguno de ellos.

El caso tiene su origen en los correos electrónicos de Miguel Blesa que habían sido publicados por eldiario.es unos meses antes a partir de una fuente derivada por el Partido X. El 13 de diciembre de 2013, eldiario.es publicó la exclusiva de las tarjetas Black, a partir de uno esos correos.

El correo que hizo saltar el caso fue escrito el 1 de septiembre de 2009. En aquel momento se estaba produciendo un relevo en la secretaría del consejo de Administración: Enrique de la Torre dejaba el cargo y era sustituido por Jesús Rodrigo. En el correo, el secretario saliente le informa al nuevo secretario de las remuneraciones que debe percibir en su cargo. En dicho mail, que se envío con copia a Miguel Blesa y bajo el asunto «Confidencial», de la Torre relataba:

"Los miembros de la Comisión de Control, conforme a la normativa de Caja Madrid, no pueden pertenecer a Consejos de Filiales o participadas. Por tanto sólo cobran dietas por las reuniones de la Comisión (1350€ brutos). Además, tiene cada uno una tarjeta Visa de gastos de representación, black a efectos fiscales hasta ahora [...], de 25.000€ anuales excepto su Presidente, que tiene una cobertura de 50.000€."

Tras la publicación de la primera noticia en eldiario.es, Ignacio Gorigolzarri, presidente de Bankia, decidió abrir una investigación interna y ordenar una auditoría de dichas tarjetas.36 . Bankia terminó su auditoría en la primavera de 2014. En el documento, se detallaban, para los 86 consejeros, las cantidades que hubo gastado cada uno con su correspondiente tarjeta black durante el periodo en que disfrutó de ésta. Los gastos auditados se llevaron a cabo en Caja Madrid y posteriormente en Bankia durante la presidencia de Rodrigo Rato en el banco (hasta 2011). Según Bankia, los gastos ejercidos con dichas tarjetas se cargaban en la cuenta de quebrantos de Caja Madrid— una cuenta pensada para cubrir los gastos asociados a errores informáticos, indemnizaciones a clientes o robos— y es por ello por lo que no se vieron reflejados en ninguna de las auditorías llevadas a cabo hasta entonces.

Bankia puso a disposición de su accionista, el FROB, los resultados de la investigación, y éste a su vez los puso en conocimiento de la fiscalía, la cual ordenó abrir diligencias por estos hechos.

En octubre de 2014, trasciende a la prensa la lista completa de los 81.570 cargos que efectuaron los titulares de las tarjetas black durante el periodo que las poseyeron. Dicha lista, que detallaba titular, concepto e importe de cada cargo causó un revuelo mediático. En ella se descubrieron gastos que quedaban lejanos de ser gastos de representación convencionales y que eran de todo tipo: compras en supermercados, gastos de más de mil euros en fiestas en discotecas, electrodomésticos, restaurantes de lujo, compras en centros comerciales, viajes y estancias en hoteles de lujo durante periodos vacacionales e incluso compras de lencería femenina. Dicha lista demostraba que los titulares habían hecho un uso muy intensivo de dichas tarjetas, ya que llegaban a efectuar más de 50 pagos semanales usándolas.

Tras la publicación de estos extractos, algunos directivos como Arturo Fernández aceptaron que dichos gastos eran reales y que se habían efectuado ya que, a su entender, la entidad le había entregado dicha tarjeta para cubrir gastos personales, como si de un complemento salarial se tratase. Por su parte, otros directivos Antonio Romero dijeron no reconocer dichos gastos y declararon ante el juez que sus tarjetas podrían haber sido clonadas. Rodrigo Rato, que había gastado un total de 100.000 euros durante su presidencia, decidió devolver parte del dinero (únicamente la parte correspondiente a lo que gastó presidiendo Bankia, no a Caja Madrid), ya que se publicó un cargo por el cual el directivo sacó 1.000 euros de un cajero con cargo a su tarjeta black dos días después de anunciarse la quiebra y rescate de Bankia y su expulsión de la entidad.

A finales de enero de 2015, el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu imputa a 78 exconsejeros y exdirectivos de Caja Madrid por presuntos delitos de administración desleal o apropiación indebida.

El 23 de febrero de 2017, la Audiencia Nacional comunicó la sentencia condenando a 62 exdirectivos y exconsejeros de Caja Madrid y Bankia a penas de cárcel. Miguel Blesa fue sentenciado a 6 años de cárcel y Rodrigo Rato a 4.

Resumen
  • Partido/Org: Bancos
  • Lugar: Comunidad de Madrid
  • Coste aprxo.: 15500000
  • Total implicados: 66
  • Año de los hechos: 2014
  • Estado judicial:
Bancos
Actualizado el: 10 de Junio del 2017
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Implicados
Rodrigo de Rato Figaredo
  • Situación Judicial: Condenado
  • Cargo: Presidente de Caja Madrid hasta 2012
  • Se llevó: 99054

La Fiscalía pide 4 años y 6 meses de prisión y multa de 108.000 euros.


RAMÓN ESPINAR Gallego
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Bankia a propuesta del PSOE. Padre del diputado autonómico de Podemos Ramón Espinar
  • Se llevó: 178399

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


RAFAEL SPOTTORNO DÍAZ CARO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Director de la Fundación Caja Madrid y exjefe de la Casa del Rey
  • Se llevó: 235818

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


Miguel Blesa de la Parra (FALLECIDO)
  • Situación Judicial: Condenado
  • Cargo: Presidente de Caja Madrid entre 1996 y 2010
  • Se llevó: 436688

La Fiscalía pide 6 años de prisión y multa de 108.000 euros.


JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ NORNIELLA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid y exsecretario de Estado de Hacienda y Turismo
  • Se llevó: 185666

La Fiscalía pide tres años de prisión y una multa de 72.000 euros.


Ildefonso Sánchez Barcoj
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Exdirector general de Auditoría, Medios y Financiero en Caja Madrid y Bankia
  • Se llevó: 585079

La Fiscalía pide 2 años de prisión y multa de 63.000 euros.


GERARDO DÍAZ FERRÁN
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid. Expresidente de la CEOE
  • Se llevó: 93984

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


FRANCISCO JAVIER LÓPEZ MADRID (CompiYogui)
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Empresario y yerno de Juan Miguel Villar Mir, nombrado a propuesta de la patronal CEIM
  • Se llevó: 35988

Se piden para él un año y seis meses de cárcel.


ESTANISLAO RODRÍGUEZ PONGA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid. Exsecretario de Estado de Hacienda
  • Se llevó: 255372

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros .


ARTURO FERNÁNDEZ ÁLVAREZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Directivo de CEIM, consejero a propuesta de esta patronal
  • Se llevó: 38776

Anticorrupción pide para él un año y seis meses de cárcel.


ANTONIO ROMERO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PSOE. Exvicesecretario de Organización del PSM.

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros .


JOSÉ ANTONIO MORAL SANTÍN
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por IU
  • Se llevó: 456522

La Fiscalía pide 4 años de prisión y multa de 81.000 euros.


FRANCISCO BAQUERO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 266400

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros .


RICARDO ROMERO DE TEJADA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PP. Ex secretario general del PP de Madrid
  • Se llevó: 212216

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


JOSÉ MARÍA DE LA RIVA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 208979

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


IGNACIO DE NAVASQÜES
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero en representación de los trabajores y exsecretario general de Caja Madrid
  • Se llevó: 194886

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


RODOLFO BENITO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 140521

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


ALBERTO RECARTE
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PP
  • Se llevó: 139878

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


JOSÉ MARÍA ARTETA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 138903

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


JESÚS PEDROCHE
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Exconsejero de Caja Madrid por el PP
  • Se llevó: 132193

La Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


GONZALO MARTÍN PASCUAL
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Macrid por UGT
  • Se llevó: 129750

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


MERCEDES ROJO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejera de Caja Madrid por el PP
  • Se llevó: 119292

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


FRANCISCO JOSÉ MOURE
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PP
  • Se llevó: 127366

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


JORGE GÓMEZ MORENO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por el PSOE
  • Se llevó: 98182

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


PEDRO BEDIA PÉREZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por CC.OO
  • Se llevó: 78188

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


DARÍO FERNÁNDEZ YRUEGAS
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid por PP
  • Se llevó: 69802

Fiscalía pide 4 años de prisión de multa de 81.000 euros.


LUIS BLASCO BOSQUED
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 51689

La Fiscalía pide dos años y seis meses de prisión y una multa de 54.000 euros.


PABLO ABEJAS
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Presidente de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 246715

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


RUBÉN CRUZ ORIVE
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta de IU
  • Se llevó: 233763

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


ANTONIO REY DE VIÑAS
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 191500

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


ANTONIO CÁMARA EGUINOA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 177891

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


MARÍA CARMEN CAFRANGA CAVESTANY
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Presidenta de la Fundación Caja Madrid
  • Se llevó: 175091

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


JAVIER DE MIGUEL SÁNCHEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 172752

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


ÁNGEL EUGENIO GÓMEZ DEL PULGAR
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 149490

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


JUAN GÓMEZ CASTAÑEDA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Secretario de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 128151

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


FRANCISCO JOSÉ PÉREZ FERNÁNDEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 122615

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


MIGUEL ÁNGEL ABEJÓN
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 109198

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


RAFAEL EDUARDO TORRES POSADA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta de UGT
  • Se llevó: 82381

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


CÁNDIDO CERÓN ESCUDERO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 79248

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


FERNANDO SERRANO ANTÓN
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 78592

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


ALEJANDRO COUCEIRO OJEDA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid
  • Se llevó: 70160

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


JOSÉ MARÍA BUENAVENTURA ZABALA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 62932

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


JOSÉ ACOSTA CUBERO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 62500

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


BELTRÁN GUTIERREZ MOLINER
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Miembro de la Comisión de Control de Caja Madrid nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 58022

La Fiscalía pide una pena de dos años y seis meses de prisión y una multa de 63.000 euros.


IDELFONSO JOSÉ SÁNCHEZ BARCOJ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Director financiero en Caja Madrid
  • Se llevó: 575071

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


MATÍAS AMAT ROCA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Director general de Negocios de Caja Madrid
  • Se llevó: 43068

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


RICARDO MORADO IGLESIAS
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Director de Organización de Caja Madrid
  • Se llevó: 450818

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


RAMÓN FERRAZ RICARTE
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 397860

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


MARIANO PÉREZ CLAVER
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 379513

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


ENRIQUE DE LA TORRE MARTÍNEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Secretario del Consejo de Caja Madrid
  • Se llevó: 320742

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


JUAN MANUEL ASTORQUI PORTERA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Director de Comunicación de Caja Madrid
  • Se llevó: 292992

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


CARLOS MARÍA MARTÍNEZ MARTÍNEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 279396

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


CARMEN CONTRERAS GÓMEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Directora gerente de Obra Social en Caja Madrid
  • Se llevó: 281737

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


CARLOS VELA GARCÍA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Responsable de Crédito a Empresas de Caja Madrid
  • Se llevó: 249202

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


RAMÓN MARTÍNEZ VILCHES
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Responsable de la Dirección de Riesgos de Caja Madrid
  • Se llevó: 102326

La Fiscalía pide dos años de prisión y multa de 63.000 euros.


LUIS GABARDA
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero Ejecutivo de Caja Madrid
  • Se llevó: 39707

Se pide para él un año de prisión y multa de 54.000 euros.


MARÍA ENEDINA ÁLVAREZ GAYOL
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejera de Caja Madrid nombrada a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 47012

Se piden para ella dos años de prisión.


JOSÉ RICARDO MARTÍNEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Secretario general de UGT en Madrid y consejero a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 44154

Se piden para él dos años de prisión.


VIRGILIO ZAPATERO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Exministro socialista y exvicepresidente de Caja Madrid
  • Se llevó: 35988

Se pide para él un año y seis meses de prisión.


JUAN EMILIO IRANZO
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 46848

Se pide para él un año de cárcel.


MIGUEL CORSINI
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero de Caja Madrid
  • Se llevó: 46936

Se pide para él un año de cárcel.


SANTIAGO JAVIER SÁNCHEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PSOE
  • Se llevó: 47152

Se enfrenta a una petición de un año y seis meses de prisión.


MANUEL JOSÉ RODRÍGUEZ GONZÁLEZ
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 37134

Se enfrenta a una petición de un año y seis meses de cárcel.


GABRIEL MARÍA MORENO FLORES
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del CC.OO
  • Se llevó: 20490

Se piden para él un año y seis meses de cárcel.


JORGE RABAGO JUAN ARACIL
  • Situación Judicial: Imputado
  • Cargo: Consejero nombrado a propuesta del PP
  • Se llevó: 8366

Se piden para él un año y seis meses de cárcel.